Dự thảo: TCTD nước ngoài muốn tham gia góp vốn TCTD phi ngân hàng phải có tổng tài sản trên 10 tỷ USD
Tổ chức trong nước muốn là cổ đông sáng lập, cổ đông lớn của TCTD phi ngân hàng phải có tổng TS tối thiểu 1.000 tỷ đồng, NHTM có tổng TS tối thiểu 100.000 tỷ đồng.
NHNN đang xin ý kiến các thành viên về Dự thảo Thông tư cấp giấy phép, tổ chức và hoạt động của TCTD phi ngân hàng.
Đối tượng áp dụng là công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính và các tổ chức cá nhân lien quan đến việc thành lập, tổ chức, hoạt động của TCTD phi ngân hàng.
Điều kiện cấp giấy phép
Đối với cổ đông sáng lập và cổ đông lớn:
- Cá nhân phải là người quản lý doanh nghiệp kinh doanh có lãi trong ít nhất 3 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép hoặc có bằng đại học, trên đại học chuyên ngành kinh tế hoặc luật..
- Đối với tổ chức: Có thời gian hoạt động tối thiểu là 05 năm, có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu 1.000 tỷ đồng, kinh doanh có lãi trong 5 năm liền kề năm nộp đề nghị cấp Giấy phép; riêng NHTM phải có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng, nợ xấu nhỏ hơn 2%...
- TCTD nước ngoài tham gia thành lập TCTD liên ngân hàng liên doanh hoặc 100% vốn nước ngoài phải có tổng tài sản trên 10 tỷ USD, trừ trường hợp Hiệp định đầu tư song phương giữa Việt Nam và nước nguyên xứ có quy định khác;
Cá nhân hoặc tổ chức và người có liên quan chỉ được tham gia góp vốn thành lập TCTD phi ngân hàng, không được tham gia góp vốn thành lập TCTD phi ngân hàng nếu:
- Cá nhân hoặc cá nhân đó cùng với người có liên quan đang sở hữu từ 5% vốn điều lệ trở lên của một tổ chức tín dụng;
- Tổ chức hoặc tổ chức đó cùng với người có liên quan đang sở hữu từ 5% vốn điều lệ trở lên của một tổ chức tín dụng.
Thời gian cấp giấy phép
Để đơn giản hóa thủ tục, hồ sơ nộp bao gồm 01 bộ hồ sơ chính gửi Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng (không phải 02 bộ hồ sơ như các quy định trước đây).
Theo quy định tại Khoản 1 Điều 22 Luật Các tổ chức tín dụng 2010, thời hạn cấp giấy phép cho các tổ chức tín dụng là 180 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ. Một số ý kiến cho rằng nên có 2 bước: bước chấp thuận nguyên tắc và bước cấp giấy phép.
Tuy nhiên dự thảo Thông tư có quy định, sau khi nhận hồ sơ, NHNN sẽ có văn bản xác nhận về tình trạng hồ sơ và yêu cầu các tổ chức, cá nhân bổ sung giấy tờ đầy đủ (văn bản bổ sung có hiệu lực trong 30 ngày kể từ ngày ký). Sau đó, thời gian xem xét cấp Giấy phép hoặc từ chối cấp Giấy phép là 180 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ.
Cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành, kiểm soát, Hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng đã được quy định trong Luật các TCTD có hiệu lực từ 1/1/2011.
Phương Mai
Theo SBV
