Thấy cụ bà chuyển 2 tỷ đồng để mua vàng, nhân viên ngân hàng nhanh trí làm một việc liền được cấp trên khen ngợi

Chiều ngày 17/5/2024, một nữ nhân viên ngân hàng gọi điện tới Cục cảnh sát thành phố Mẫn Hàng (Trung Quốc) để trình báo về một vụ việc quan trọng. Người này nghi ngờ một vị khách  lớn tuổi của ngân hàng đang có dấu hiệu bị lừa đảo, cần phía cảnh sát lập tức can thiệp để kịp thời ngăn chặn. 

Trước đó, vị khách của ngân hàng bà là Trịnh (68 tuổi) đã thực hiện một giao dịch chuyển 680.000 NDT (khoảng 2 tỷ đồng) để mua 1200 gram vàng trong phần mềm mua sắm trực tuyến trên ứng dụng của ngân hàng. Ngay sau khi có thông báo về giao dịch, nhân viên ngân hàng lập tức gọi điện cho bà Trịnh để xác minh thông tin trước khi chấp thuận giao dịch. Bởi trước giờ cô chưa gặp vị khách nào chi số tiền lớn như vậy để mua vàng trên ứng dụng ngân hàng. 

Nhận cuộc gọi từ giao dịch viên, bà Trịnh nói không hề mua 1200 gram thông qua ứng dụng trên điện thoại, rồi sau đó cúp máy. Một lúc sau, bà gọi lại cho ngân hàng và thừa nhận mình đã chi 680.000 NDT để mua số vàng đó. Ngay lúc này, giao dịch viên lập tức gọi điện cho cảnh sát vì nhận thấy nhiều điểm đáng ngờ.

Khi được cảnh sát hỏi ''ai là người nhận vàng?'', ''ai đã mua vàng?'', bà Trịnh tỏ ra lo lắng và run sợ. Quan sát thái độ và biểu hiện của bà lão, cảnh sát cho rằng bà đang giấu diếm điều gì đó và không giám nói ra. Để khuyên nhủ bà Trịnh khai báo sự việc, cảnh sát đã mời người nhà của bà đến phòng cảnh sát, đồng thời yêu cầu phía ngân hàng chặn giao dịch 680.000 NDT. 

Sau khi động viên và thuyết phục, bà Trịnh đã khai ra nhiều thông tin bất ngờ. Theo đó, gần đây, bà lão đã mua một chiếc điện thoại di động mới. Trong điện thoại chỉ cài đặt 2 ứng dụng duy nhất, đó là trò chuyện WeChat và ứng dụng ngân hàng. Những cuộc gọi video mà bà lão thực hiện có tổng thời gian gần 300 giờ.

Theo lời khai của bà Trịnh, vào giữa tháng 3 năm nay, bà đã nhận được cuộc gọi facetime từ một người tự xưng là từ cảnh sát tỉnh Hồ Nam (Trung Quốc). Người này cho biết bà Trịnh đã dính líu đến một vụ án hình sự lớn, rồi gửi kèm lệnh truy nã có ảnh của bà. Trước những thông tin vừa được cung cấp, bà Trịnh tỏ ra sợ hãi, liền làm theo những yêu cầu mà người này đưa ra. Cụ thể, bà đã mua ngay một chiếc điện thoại mới và cài đặt 2 ứng dụng là Wechat và ngân hàng.

Sau đó, đối tượng tiếp tục yêu cầu bà Trịnh chuyển toàn bộ tiền đang sở hữu vào 1 tài khoản ngân hàng duy nhất. Vì đã chuyển hết tiền vào 1 tài khoản của chính mình nên bà Trịnh cảm thấy an tâm và không mảy may nghi ngờ. 

Trong thời gian này, bà cũng cung cấp cho đối tượng kia CCCD, thẻ ngân hàng, mã xác minh và các thông tin quan trọng theo yêu cầu. Từ đây, đối tượng đã dễ dàng sử dụng tài khoản ngân hàng của bà Trịnh để thực hiện các giao dịch mua vàng trực tuyến trong phần mua sắm trên ứng dụng của ngân hàng. Để kiểm soát bà Trịnh, đối tượng còn yêu cầu bà phải báo cáo chi tiết tình hình cuộc sống hàng ngày thông qua các cuộc gọi video.

Theo Đội trưởng đội chống lừa đảo của Đội điều tra hình sự Chi cục Mẫn Hàng (Trung Quốc), phương thức lừa đảo của đối tượng trong vụ án này rất mới và tinh vi. Thứ nhất, kẻ lừa đảo yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản của chính họ. Điều này sẽ khiến nạn nhân mất cảnh giác và không còn nghi ngờ. Thứ hai, kẻ lừa đảo biết rằng quá trình chuyển tiền mặt có thể xảy ra nhiều sự cố, vì vậy chúng mới chọn phương án mua vàng bằng tài sản của nạn nhân. 

Sự nhanh trí của giao dịch viên đã giúp bà lão giữ được khoản tiền 680.000 NDT. Ngay sau đó, cảnh sát đã tiến hành điều tra để nhanh chóng tìm ra danh tính nghi phạm lừa đảo.

Giả danh cơ quan, tổ chức để lừa đảo là thủ đoạn đang được nhiều đối tượng xấu sử dụng. Cảnh sát thành phố nhắc nhở người dân nên cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo kiểu mới và kịp thời nhắc nhở người nhà, đặc biệt là người lớn tuổi để đề phòng. Ngoài ra, người dân nên cất giữ cẩn thận các loại giấy tờ quan trọng như: CCCD, thẻ ngân hàng, mã xác minh,..., tuyệt đối không tùy ý tiết lộ cho người khác.

Theo Toutiao

Theo Khuê Hiền