Mary Callahan Erdoes, nắm 2.200 tỷ USD giữa thế giới của đàn ông

Nội dung nổi bật:

- Mary Callahan Erdoes hiện là CEO của hãng JPMorgan Asset Management với 2.200 tỷ USD tài sản quản lý. Tỷ lệ lãi ròng trên vốn cổ phần của JPMorgan AM cao gấp hai lần rưỡi hãng quản lý tài sản lớn nhất nước Mỹ BlackRock Inc.;

- Năm 1989, bà là người duy nhất tốt nghiệp Khoa Toán, ĐH Georgetown. Sau đó, bà đến Harvard học MBA.

- Ngày làm việc bắt đầu lúc 5h30 sáng với việc xem xét tin tức tài chính vào đêm hôm qua. Đứng lên lúc 8h tối là hơi muộn? Hơi sớm! Khi ấy bà Erdoes mới bắt đầu nghe thuộc cấp ở Châu Á báo cáo tình hình.

Mary Callahan Erdoes - CEO của JPMorgan Asset Management – lần đầu nhận nhiệm vụ quản lý tiền nong khi 6 tuổi. Là con cả trong gia đình có 4 chị em, Erdoes sớm bộc lộ khả năng tính toán bên bàn ăn của bà nội ở ngoại ô Chicago. Erdoes đã giúp ông bà của mình cân đối tập chi phiếu.

Ở tuổi 46, bà hiện đang quản lý 2.200 tỷ USD tại JPMorgan Asset Management – công ty quản lý tài sản lớn thứ sáu ở Mỹ (theo xếp hạng của Pensions & Investments). Công ty của Erdoes có mọi sản phẩm, từ quỹ hưu trí tư nhân 401 (k) cho đến các quỹ đầu cơ. Năm ngoái, JPMorgan Asset Management có tỷ lệ lợi nhuận/vốn chủ sở hữu (ROE) ở mức 24%, cao hơn so với con số 9,7% của BlackRock Inc. (hãng quản lý tài sản lớn nhất nước Mỹ) và 15,4% của Fidelity Investments.

Xem thêm: Đàn ông và phụ nữ, ai đầu tư giỏi hơn?

Trước khi trích lập dự phòng rủi ro tín dụng, lợi nhuận của hãng tăng 14% so với năm 2009, lên 2,8 tỷ USD trong năm 2012. Ngược lại, lợi nhuận của các ngân hàng lớn hơn sụt giảm 37,5%. Kể từ tháng 9/2009 (khi Erdoes tiếp quản vị trí này) đến cuối tháng 6, tổng tài sản của khách hàng tăng 29,2%.

Mặc dù quản lý tài sản chỉ tạo ra hơn 10% tổng doanh thu của JPMorgan, mảng này ngày càng trở nên hấp dẫn đối với các ngân hàng Mỹ trong bối cảnh các nhà quản lý siết chặt yêu cầu về vốn. Theo đạo luật Dodd-Frank (có hiệu lực từ năm 2010), bắt đầu từ đầu năm 2014, các ngân hàng phải giữ nhiều vốn hơn để chống lại các hoạt động rủi ro (như giao dịch).

Các công ty cũng phải củng cố vốn để đáp ứng quy định mới của Fed. Bắt đầu từ năm 2016, Fed quy định các ngân hàng lớn nhất (trong đó có JPMorgan) phải tăng vốn để phòng ngừa suy thoái kinh tế.

Kín tiếng

So với người lãnh đạo cấp trên khá ồn ào Jamie Dimon, Erdoes ít được biết đến. Tuy nhiên, chuyên gia phân tích ngân hàng Michael Holland (Chủ tịch của Holland & Co., vốn là một nhà đầu tư dài hạn vào JPMorgan) nhận định Erdoes là một trong những giám đốc điều hành quyền lực nhất và được tôn trọng nhất trong giới tài chính.

Theo lời Crook - cô giáo dạy toán của Erdoes, cô nổi bật từ khi còn là học sinh trung học. Erdoes theo học tại Woodlands Academy – một ngôi trường nữ sinh ở Lake Forest, Illinois. Cô tốt nghiệp đứng thứ 2 của lớp và chơi piano rất cừ. Đây cũng là giáo viên viết thư giới thiệu cho Erdoes khi cô đăng kí tham gia chương trình toán học tại ĐH Georgetown năm 1985.

Năm 1989, Erdoes là người phụ nữ duy nhất tốt nghiệp khoa toán của Georgetown. Sau đó, cô theo học MBA tại Harvard.

Erdoes cũng là người “sống sót” tại một ngân hàng mà các vị trí lãnh đạo cấp cao đã bị cắt giảm nhiều trong 4 năm gần đây. Sau vụ lỗ giao dịch “khủng” 6,2 tỷ USD, CIO Ina Drew đã phải ra đi. Tháng 8 vừa qua, giao dịch viên Julien Grout và người giám sát Javier Martin-Artajo bị buộc tội gian lận.

Nữ chiến binh quả cảm

Erdoes lên thay James E. Staley kể từ năm 2009. Staley - người vừa rời khỏi JPMorgan năm ngoái để gia nhập quỹ đầu cơ BlueMountain Capital Management LLC – cho biết ông gặp Erdoes lần đầu tiên vào năm 1999.

Đó là lúc Erdoes tiếp quản JPMorgan Private Bank. “Khi đó, ngân hàng tư nhân là một nơi khủng khiếp: mất tiền, mất khách hàng và mất tài sản”, Staley nói. Ông chia sẻ thường đi lại ở 6 tầng của tòa nhà vào buổi tối muộn và luôn luôn thấy Erdoes vẫn ngồi làm việc, xung quanh là những chiếc bàn trống.

Erdoes tự nhận mình là một “chiến binh”. Một ngày của cô bắt đầu từ 5h30 sáng với việc lướt qua các tin tức tài chính. 6h30, cô có mặt ở văn phòng với các cuộc gọi báo cáo tình hình từ châu Á và châu Âu. 8h tối là thời điểm cho các cuộc gọi toàn cầu.

Trong suốt ngày làm việc, Erdoes theo dõi hoạt động của các nhân viên thông qua 5 chiếc màn hình máy tính. Phòng làm việc của cô nằm ở cùng tầng 48 với phòng của CEO Dimon, trong trụ sở của JPMorgan tại Park Avenue, New York.

Các giám đốc quản lý danh mục của JPMorgan không có xu hướng chấp nhận rủi ro quá đà, quỹ của họ thường ít biến động hơn so với quỹ của các công ty khác. Đây cũng chính là điểm giúp thu hút các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Quản lý tài sản cho khách hàng tổ chức là một trong những đơn vị hoạt động dưới chướng Erdoes. Bộ phận này chăm sóc các quỹ lương hưu lớn, các chính phủ và NHTW. Khối lượng tài sản mà bộ phận này quản lý đã giảm từ 737 tỷ USD (tháng 9/2009) xuống còn 723 tỷ USD (tính đến tháng 6 vừa qua).

Sửa chữa lỗ hổng

Erdoes cho biết trong năm 2008, hầu hết các vị trí trong mảng tài sản đem lại thu nhập cố định đều bị đặt sai chỗ. Cô coi xây dựng lại là công việc của mình. Và, đây là một nhiệm vụ đặc biệt khó khăn trong bối cảnh kinh tế Mỹ suy thoái tồi tệ nhất kể từ Đại suy thoái.

Erdoes hiện đang ở trong cuộc chuyển giao quan trọng khi Glenn Dubin (lãnh đạo Highbridge Capital Management LLC), từ bỏ việc điều hành công ty mà ông thành lập từ năm 1992. JPMorgan nắm cổ phần của công ty này từ năm 2004. Highbridge (quản lý khoảng 30 tỷ USD tài sản), là một phần trong các sản phẩm thay thế của JPMorgan Asset Management, bao gồm quỹ đầu cơ, bất động sản và quỹ đầu tư vốn cổ phần tư nhân (private-equity fund).

Tính đến cuối quý II, số tài sản mà các khách hàng giàu có đổ vào các sản phẩm thay thế đã tăng 56,4% so với cuối năm 2009, lên 147 tỷ USD.

Người lãnh đạo mới của Highbridge là Scott Kapnick – người được Dubin tuyển dụng từ năm 2007 từ Goldman Sachs. Trong khi đó, Dubin vẫn là Chủ tịch của Highbridge. Erdoes cho biết cô lo ngại khi Dubin ngừng điều hành Highbridge, các khách hàng vốn trung thành với Dubin cũng sẽ rời bỏ JPMorgan.

“Thật ngạc nhiên, khách hàng ở lại với chúng tôi”, Erdoes nói. Cô đã mở rộng danh mục đầu tư thay thế cũng như phạm vi tiếp cận trong năm 2010, khi JPMorgan mua lượng lớn cổ phần của Gavea Investimentos Ltd. Đây là công ty được thành lập bởi cựu Thống đốc NHTW BrazilArmirio Fraga.

Nhân sự của JPMorgan Asset Management tăng lên nhanh chóng. Kể từ tháng 6 năm ngoái đến tháng 6 năm nay, bộ phận này đã tuyển thêm 1.366 nhân viên mới (tăng 8%) trong khi JPMorgan Chase thông báo kế hoạch đến năm 2014 sẽ cắt giảm 19.000 nhân sự.

Rất nhiều nhân sự mới đến từ bên ngoài nước Mỹ. JPMorgan Asset Management đã thu được lượng tiền cao kỷ lục từ thị trường Nhật Bản. Bên cạnh đó, lượng tiền gửi cá nhân từ Hồng Kông và Đài Loan cùng với tiền gửi của các định chế từ Italy và Tây Ban Nha cũng tăng mạnh.

Thu Hương