Thấy công việc áp lực và bị chủ chỉ trích, người đàn ông Nhật Bản lập tức xin nghỉ việc rồi ở nhà đến tận bây giờ.
Với tổng thu nhập 20 triệu đồng/tháng, gia đình 4 người không có quá nhiều khoảng trống để chi tiêu thoải mái. Bà mẹ 2 con này chọn cách chia tiền thành 7 khoản ngay từ đầu tháng và coi 3 triệu tiết kiệm là một khoản "không được phép tiêu".
Thu nhập không tăng mà giá cả nhiều mặt hàng nhích lên, nhiều người vội nghĩ ngay đến chuyện xóa hết niềm vui thu mỗi ngày khỏi ngân sách chi tiêu. Đáng không?
Nếu tháng nào cũng đợi tiêu xong rồi mới xem còn bao nhiêu để tiết kiệm, rất có thể bạn sẽ chẳng còn lại bao nhiêu.
Bước qua tuổi 50, nhiều phụ nữ bắt đầu nghĩ nhiều hơn về quãng thời gian sau nghỉ hưu: Liệu số tiền mình đang có đã đủ chưa, nếu thu nhập giảm thì cuộc sống có bị đảo lộn không, và quan trọng nhất là làm thế nào để không trở thành gánh nặng tài chính cho con cái. Thực tế, sự an tâm ở tuổi nghỉ hưu không chỉ nằm ở việc bạn có bao nhiêu tiền. Nếu đã làm được 5 việc dưới đây, nền tảng tài chính của bạn có thể vững hơn nhiều so với những gì bạn nghĩ.
Tiết kiệm không có nghĩa là khoản nào cũng phải tìm cách giảm xuống mức thấp nhất. Có những khoản chi, nếu cố tiết kiệm quá mức, bạn có thể phải trả giá bằng nhiều tiền hơn, nhiều thời gian hơn và cả chất lượng cuộc sống về sau.
Lãi suất huy động liên tục neo cao, trong khi hàng loạt chương trình cộng thêm lãi suất đưa mức thực nhận lên trên 9%/năm khiến không ít người có tiền gửi rơi vào cảnh "sốt ruột" chờ sổ cũ đáo hạn. Khoảng cách ngày càng lớn giữa lãi suất của khoản tiền gửi cũ và mức chào mới trên thị trường đang tạo ra một tâm lý khá đặc biệt ở người gửi tiền.
Ngân hàng này đang triển khai đồng thời nhiều chương trình ưu đãi lãi suất cho khách hàng gửi tiền kỳ hạn 6-13 tháng. Tùy đối tượng và quy mô khoản tiền gửi, khách hàng có thể được cộng thêm từ 1,6-2,2%/năm, qua đó đưa mức lãi suất tương đương cao nhất lên 9,6%/năm.
Nhiều người từng nghĩ mình “không có khả năng tiết kiệm” chỉ vì đã vài lần lập kế hoạch rất đẹp rồi bỏ cuộc giữa chừng. Nhưng vấn đề đôi khi không nằm ở thu nhập thấp hay ý chí kém, mà ở cách chúng ta đang tiết kiệm quá sức, quá cứng nhắc hoặc không phù hợp với đời sống thực tế.
Tiết kiệm không nhất thiết phải bắt đầu bằng việc cắt cà phê, ngừng mua quần áo hay ép cả gia đình vào một ngân sách quá chặt. Đôi khi, tiền được giữ lại từ những việc rất nhỏ: không mua thêm một chiếc hộp đựng, mang theo chai nước, sửa món đồ cũ thay vì thay mới hay bán những thứ nằm im trong nhà.
Còn vài ngày nữa nhận lương, tranh thủ làm 5 việc này để biết tiền tháng vừa rồi đã đi đâu và tháng tới có những khoản nào đang chờ.
Giá vàng giảm có thể khiến người đang giữ vàng lo lắng, còn người chưa mua lại nghĩ đây là lúc để xuống tiền.
Cùng cầm về 30 triệu đồng mỗi tháng nhưng có gia đình đều đặn để dành được 8 triệu, có nhà chỉ giữ lại 2-3 triệu, cũng có nhà gần như tiêu hết. Khác biệt không hẳn nằm ở chuyện ai biết tiết kiệm hơn, mà ở chính hoàn cảnh và thứ mỗi gia đình đang ưu tiên.
Điều đầu tiên cần làm không phải là tìm thêm việc, kiếm thêm tiền!
Công an tỉnh Thanh Hóa đang tìm những người từng gửi tiền tiết kiệm, giao dịch với cựu Phó Giám đốc Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam - Chi nhánh Thanh Hóa, người bị cáo buộc chiếm đoạt 6,5 tỷ đồng.
Sau 10 năm làm việc và tiết kiệm, cô gái trẻ cuối cùng cũng sở hữu căn nhà 12m² của riêng mình.
Bước sang tuổi 40, nhiều người bắt đầu nhìn tiền theo một cách khác. Không còn đơn giản là tháng này kiếm được bao nhiêu, mua được món gì, mà quan trọng hơn là: Nếu có chuyện xảy ra, mình có đủ tiền để không hoảng loạn hay không? Và nếu khoản tiết kiệm đã vượt khoảng 300 triệu đồng, đó có thể là một tín hiệu đáng mừng cho chặng đường 5 năm tiếp theo.
Số tiền cần gửi để có được khoản lãi 30 triệu đồng mỗi tháng cũng chênh lệch đáng kể, từ hơn 3,7 tỷ đồng đến gần 8,5 tỷ đồng tùy kỳ hạn và mức lãi suất áp dụng.
Nhiều người bước vào tuổi 50 bắt đầu có một câu hỏi quen thuộc: “Tôi cần có bao nhiêu tiền thì mới dám nghỉ hưu?”.
Ở tuổi mà nhiều người còn đang lo kiếm việc thì chàng trai này đã liều vay tiền mua nhà.