Từng đặt mục tiêu phải tiết kiệm gần 40% thu nhập mỗi tháng, một bà mẹ 2 con ở Hà Nội đã cắt gần như mọi khoản chi có thể cắt. Thế nhưng chỉ sau 3 tháng, cô nhận ra số tiền để dành chưa tăng được bao nhiêu, trong khi cả gia đình bắt đầu mệt mỏi vì cách sống quá gò bó.
Khảo sát tại 35 ngân hàng, lãi suất tiết kiệm hiện có sự chênh lệch đáng kể.
Khối tài sản của giám đốc U40 này khiến nhiều người phải ngưỡng mộ.
Vấn đề cần quan tâm không chỉ là mức tiền lãi!
Có những người thu nhập rất cao nhưng tài khoản vẫn liên tục về 0. Ngược lại, cũng có người không phô trương, không chạy theo đồ đắt tiền nhưng tài sản cứ tăng dần qua từng năm. Khác biệt đôi khi không nằm ở số tiền họ kiếm được, mà ở cách họ sử dụng tiền, thời gian và các nguồn lực xung quanh mình.
Biết tiếc tiền là một điều tốt, nhưng nếu khoản nào cũng thấy đắt và lần nào chi tiền cũng thấy xót, bạn có thể đang tiết kiệm cả những khoản không nên tiết kiệm.
Áp lực kinh tế càng đè nặng hơn khi hai vợ chồng chưa có nhà, chưa có xe, đang lên kế hoạch làm IVF trong thời gian tới.
Làm sao có chừng đó tiền với mức lương 40 triệu/tháng?
Có một thời gian, tôi luôn nghĩ muốn sống thoải mái thì phải kiếm được nhiều tiền hơn. Sau này, khi chậm lại và quan sát kỹ cuộc sống hàng ngày, tôi mới nhận ra: đôi khi thứ khiến ví tiền mỏng đi không phải những khoản chi lớn, mà là hàng chục nhu cầu nhỏ được tạo ra mỗi ngày.
Biểu lãi suất huy động trực tuyến niêm yết tại cả bốn ngân hàng thương mại nhà nước Agribank, BIDV, Vietcombank, VietinBank hiện nay khá đồng đều.
Thu nhập tăng thường được xem là dấu hiệu cuộc sống đang tốt lên. Nhưng có một nghịch lý rất phổ biến: lương càng cao, danh sách những thứ được coi là “không thể thiếu” lại càng dài. Đến khi nhìn lại ở tuổi 40, nhiều người mới nhận ra mình không thực sự tiêu tiền cho nhu cầu, mà đang dùng tiền để duy trì một mức sống ngày càng khó hạ xuống.
Nhiều người đang âm thầm giàu lên bằng 1 việc duy nhất!
Nhìn từ bên ngoài, cả hai đều có thể sống trong căn nhà ít đồ, không chạy theo hàng hiệu, không thay điện thoại mỗi năm và cân nhắc rất kỹ trước khi mua một món đồ. Nhưng “tối giản vì đã có đủ” và “cắt giảm vì không đủ tiền” thực chất là hai trạng thái tài chính hoàn toàn khác nhau.
Có một kiểu áp lực tài chính rất phổ biến: kiếm được tiền, có tiền tiết kiệm nhưng mỗi lần phải chi một khoản lớn vẫn thấy xót, thậm chí cảm giác như mình vừa làm điều gì đó sai. Sau một thời gian quản lý tiền bằng 4 tài khoản riêng biệt, tôi nhận ra cảm giác an toàn không đến từ việc “không tiêu tiền”, mà từ việc biết rõ tiền nào được phép tiêu cho việc gì.
Cặp đôi giữ vững nhịp cân đối chi tiêu, nhưng sắp tới lại phải đối diện với ngã rẽ lớn: Nên liều mình vay tiếp để xây nhà hay bán đất chuyển đổi lên chung cư?
Muốn tiết kiệm, đầu tư làm "tiền đẻ ra tiền" mà không biết 18 sự thật này thì... khó!
Vấn đề chưa chắc nằm ở việc thu nhập thấp. Có thể bạn chưa nhìn thấy những khoản đang lấy đi phần tiền đáng lẽ dành cho mình.
Cùng dành một khoản tiền cố định để tích lũy vàng, một người có tiền là mua, người kia chờ gom đủ một cây mới xuống tiền. Khi giá vàng liên tục biến động, cách mua vàng nào hợp lý hơn?
Không phải lời khuyên tài chính nào hiệu quả cũng cần công thức phức tạp. Có những việc nghe rất quen, thậm chí dễ đến mức nhiều người bỏ qua, nhưng nếu bắt đầu sớm và duy trì đủ lâu, chúng có thể tạo ra khác biệt rất lớn cho tình hình tài chính sau 5, 10 hay 20 năm.
Tuổi 30 có thể chưa phải lúc phụ nữ nghĩ nhiều về tuổi già, nhưng lại là thời điểm rất thích hợp để bắt đầu chuẩn bị cho những năm tháng về sau. Không cần kiếm thật nhiều tiền, chỉ cần biết giữ tiền, sử dụng tiền và chuẩn bị cho tương lai, bạn đã đang âm thầm mua cho mình một kiểu hậu vận nhẹ nhàng hơn.