Tất cả người dân có tài khoản ngân hàng chú ý: Hành vi này có thể bị phạt tới 500 triệu đồng
Công an tỉnh Đắk Lắk vừa xử phạt một trường hợp cho thuê tài khoản ngân hàng với số tiền 45 triệu đồng, qua đó tiếp tục phát đi cảnh báo về tình trạng người dân bị dụ dỗ tiếp tay cho các hoạt động lừa đảo, rửa tiền.
Ngày 30/3/2026, Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với ông N.M.H (sinh năm 1993, trú tại tỉnh Lâm Đồng) về hành vi cho thuê tài khoản thanh toán.
Theo quyết định xử phạt, ông N.M.H bị phạt tiền 45 triệu đồng. Đồng thời, cơ quan chức năng đã áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả, buộc người vi phạm nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi cho thuê từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán vào ngân sách nhà nước theo quy định.
Đây được xem là lời cảnh báo rõ ràng đối với một bộ phận người dân còn chủ quan, thiếu hiểu biết pháp luật, dễ bị lôi kéo hoặc tiếp tay cho các hành vi vi phạm, từ đó đối mặt với những rủi ro pháp lý nghiêm trọng.
Theo cơ quan công an, thời gian gần đây, các đối tượng xấu đã lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, dễ dàng của một số người dân, đặc biệt là thanh niên và sinh viên, để dụ dỗ mở hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng. Với nhiều thủ đoạn tinh vi, các đối tượng yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản thanh toán rồi giao lại thẻ ATM, số điện thoại đăng ký hoặc mã xác thực nhằm chiếm quyền kiểm soát tài khoản.
Những tài khoản ngân hàng này sau đó bị sử dụng làm công cụ trung gian phục vụ các hoạt động vi phạm pháp luật. Thực tế điều tra cho thấy, nhiều tài khoản đã bị lợi dụng để nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền và hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp, phục vụ hoạt động đánh bạc, cá độ trực tuyến, cũng như thực hiện các giao dịch tài chính xuyên biên giới nhằm che giấu dấu vết tội phạm.
Cơ quan Công an khẳng định, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn. Hậu quả pháp lý của hành vi này là vô cùng nghiêm trọng, người thực hiện hành vi có thể bị xử phạt hành chính hoặc phạt tù, theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể phạt tù lên đến 07 năm hoặc phạt tiền đến 500 triệu đồng, tùy theo mức độ.
Bên cạnh đó, tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa, số tiền liên quan bị tịch thu, và người bán tài khoản sẽ bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng. Không chỉ đối mặt với án tù và thiệt hại tài chính, người bán, cho thuê, cho mượn tài khoản còn chịu hậu quả về danh dự và nhân thân.
Trước tình hình trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào nhằm tránh tiếp tay cho tội phạm và tự đẩy mình vào vòng lao lý.
Người dân cũng cần cảnh giác với các lời mời chào “việc nhẹ, lãi cao” hoặc “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng” trên mạng xã hội. Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người lạ đề nghị sử dụng tài khoản của mình, cần báo ngay cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý.
(Theo Trang thông tin điện tử Công an tỉnh Đắk Lắk )
