Sau đơn sốt điên cuồng vào năm ngoái, giới BĐS New Zealand lan truyền thuật ngữ mới: FOOP - Nỗi sợ bị mua hớ
Thị trường BĐS New Zealand sau cơn sốt điên cuồng là FOOP - Nỗi sợ bị mua hớ.
Tờ Bloomberg đưa tin, thị trường bất động sản New Zealand hiện đang lan truyền một thuật ngữ mới: FOOP (the fear of overpaying), tức là nỗi sợ bị mua hớ.
Sau một năm điên cuồng tăng giá khi nỗi lo bị bỏ lỡ cơ hội, hay còn gọi là FOMO, chiếm ưu thế, việc siết chặt tín dụng và lãi suất tăng hiện đang khiến thị trường bất động sản đi theo hướng ngược lại. Một số nhà kinh tế dự đoán giá sẽ giảm nhiều nhất là 10% trong năm nay.
Jen Baird, giám đốc điều hành tại Học viện Bất động sản New Zealand cho biết: "Hiện nay người mua đang lo sợ về việc trả hớ. Khi sự thay đổi tâm lý bắt đầu xuất hiện và người mua ít sẵn sàng hoặc không thể trả mức giá mà chúng tôi đã thấy vào cuối năm 2021, áp lực sẽ đến với các nhà cung cấp để điều chỉnh kỳ vọng của họ nhằm đáp ứng thị trường".
Năm ngoái, New Zealand là một trong những thị trường nhà ở nóng nhất trên thế giới, với chi phí đi vay thấp kỷ lục và nguồn cung thắt chặt thúc đẩy mức tăng giá hàng năm gần 30%. Nhưng các quy định mới của chính phủ đã khiến người dân khó vay vốn hơn, trong khi ngân hàng trung ương bắt đầu tăng lãi suất để kiềm chế lạm phát nhanh nhất trong hơn 30 năm.
Doanh số bán nhà trong tháng hai vừa qua là thấp nhất kể từ năm 2011 và giá hiện thấp hơn 2,3% so với mức đỉnh của tháng mười một, theo dữ liệu của REINZ.
Các sửa đổi đối với Hợp đồng tín dụng và Đạo luật tài chính tiêu dùng đã đóng vai trò như một lực hãm cho vay kể từ khi chúng được áp dụng vào ngày 1/12. Các quy tắc yêu cầu người cho vay thực hiện đánh giá khả năng chi trả đối với tất cả các đơn đăng ký tín dụng bao gồm cả các khoản vay mua nhà, và kết quả là tín dụng.
Jarrod Kerr, nhà kinh tế trưởng tại Kiwibank ở Auckland cho biết: "Kể từ khi các sửa đổi được áp dụng vào cuối năm ngoái, chúng tôi đã thấy lượng cho vay giảm, số lượng phê duyệt cũng giảm đi. Rõ ràng động thái này đã gây ra một chút căng thẳng về tín dụng".
Tỷ lệ các đơn vay mua nhà được chuyển thành các khoản vay thực tế đã giảm xuống chỉ còn 33% trong tháng 1 từ mức 39% trong tháng 11, theo dữ liệu từ văn phòng tín dụng Centrix có trụ sở tại Auckland.
Chính phủ đã đáp lại lời kêu gọi từ các cố vấn tài chính và ngành bất động sản, đồng thời bắt đầu xem xét "hậu quả không mong muốn" của CCCFA. Tuần trước, Bộ trưởng Thương mại David Clark đã công bố những điều chỉnh tạm thời để loại bỏ một số trở ngại đối với hoạt động cho vay trong khi quá trình xem xét diễn ra.
Kiwibank’s Kerr hoan nghênh những thay đổi nhưng không hy vọng chúng sẽ lật ngược tình thế, đặc biệt là khi chi phí đi vay tăng lên. Lãi suất thế chấp cố định hai năm đã tăng lên 4,3% từ 2,6% một năm trước.
Kerr nói: "Động lực lớn nhất là việc tăng lãi suất. Chúng tôi đã chứng kiến một số thay đổi lớn. Có vẻ như lãi suất thế chấp sẽ ở mức 5-6% thay vì mức 4 như bây giờ".
Lạm phát tăng
Ngân hàng Dự trữ đã tăng tỷ lệ tiền mặt chính thức ba lần kể từ tháng 10, lấy tiêu chuẩn lên 1% và dự kiến tỷ lệ này sẽ tăng trên 3% trong 18 tháng tới.
Ngân hàng ANZ dự đoán RBNZ sẽ buộc phải tăng OCR lên 2% chỉ trong hai tháng tới để kiềm chế lạm phát, dự kiến sẽ tăng trên 7% trong quý này.
Hầu hết các nhà kinh tế dự báo rằng giá nhà sẽ giảm, nhưng tốc độ là một vấn đề tranh luận. RBNZ dự đoán mức giảm 9% trong hai năm đến tháng 12/2023. Trong khi đó, Kiwibank dự đoán mức giảm 5% trong năm nay, còn ANZ dự đoán sẽ giảm 10% vào năm 2022.
Tuy nhiên, mức giảm 10% sẽ chỉ đưa thị trường trở lại mức đã thấy vào giữa năm 2021, khi các nhà hoạch định chính sách khẳng định rằng giá nhà được định giá quá cao và không đủ khả năng chi trả đối với nhiều người New Zealand.
Nguồn: Bloomberg
