Huyền thoại Warren Buffett đang gióng hồi chuông cảnh báo ‘chói tai’ cho Phố Wall: 3 điều nhà đầu tư nên làm trước năm 2025 để đảm bảo an toàn và đầu tư thành công

Giới đầu tư từ lâu đã tin tưởng vào những manh mối từ Warren Buffett để dự đoán điều gì có thể sắp xảy ra trên thị trường. Niềm tin của họ là có lý do.

Nhà đầu tư huyền thoại này đã chứng minh được sự thông thái của mình, dẫn dắt tập đoàn Berkshire Hathaway tăng trưởng vượt trội theo thời gian. Dưới sự điều hành của Buffett, Berkshire Hathaway đã đạt được mức tăng trưởng kép hàng năm gần 20% trong 58 năm qua.

Warren Buffett làm được điều này thông qua việc lựa chọn đầu tư cẩn thận. Ông biết khi nào nên “tham lam” và khi nào nên “sợ hãi”. Ông cũng nắm giữ các khoản đầu tư trong dài hạn. Tất cả những thành tựu hàng thập kỷ qua đã mang lại cho ông danh xưng “Nhà tiên tri xứ Omaha”.

Vì thế, nhà đầu tư lại càng sát sao với những động thái của Buffett gần đây. Ông dường như đang đưa ra một cảnh báo “chói tai” đối với Phố Wall.

Trước hết là núi tiền mặt khổng lồ của Buffett. Ông đã bán ròng cổ phiếu trong nhiều quý, tích luỹ khối tiền mặt kỷ lục hơn 300 tỷ USD. Đây là mức cao nhất trong hơn 30 năm. Riêng năm 2024, ông cắt giảm đáng kể cổ phần tại Apple và Bank of America.

Tuy nhiên, việc bán cổ phiếu không hẳn thể hiện rằng ông không còn tin tưởng những công ty này. Apple và Bank of America vẫn là những khoản đầu tư hàng đầu trong danh mục. Buffett ám chỉ rằng hành động của mình đề phòng trường hợp mức thuế có thể tăng.

Song, động thái bán tháo cổ phiếu, tích luỹ tiền mặt và bình luận của Buffett trong thư gửi cổ đông về "hành vi giống như sòng bạc" trên thị trường được coi như lời cảnh báo cho Phố Wall. Vậy thì nhà đầu tư nên làm gì trước năm 2025 để đảm bảo an toàn cho danh mục của mình?

1. Luôn sẵn tiền mặt

Giống như Buffett, nhà đầu tư nên chuẩn bị trước cho những cơ hội trong tương lai. Điều này sẽ cần một khoản tiền mặt. Số tiền này cũng nên tách bạch với quỹ khẩn cấp cho cuộc sống hàng ngày. Thay vào đó, số tiền mặt này dùng để đầu tư, phòng trường hợp có cơ hội tốt xuất hiện.

Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng không nên bán tháo các cổ phiếu dài hạn yêu thích chỉ để tích lũy tiền mặt. Thay vào đó, mỗi người có thể bắt đầu bằng thói quen tiết kiệm hàng tháng. Ai cũng có thể thực hiện dù với số tiền không lớn. Nguyên tắc chung là tiền mặt nên chiếm từ 2% đến 10% danh mục đầu tư. Khi đã đạt được mục tiêu, mỗi người có thể theo dõi thị trường để tìm cơ hội.

2. Đa dạng hoá danh mục đầu tư

Cổ phiếu công nghệ, dẫn đầu là những gã khổng lồ về trí tuệ nhân tạo (AI), rõ ràng đang thúc đẩy thị trường chứng khoán. Nhưng điều đó không có nghĩa là các trader nên dốc toàn lực vào ngành này mà quên đi ngành khác.

Điều quan trọng là phải đa dạng hóa các ngành và cổ phiếu để tối đa hóa cơ hội kiếm lời dài hạn, giảm thiểu rủi ro thua lỗ. Bằng cách này, nếu một ngành nào đó gặp khó khăn, các khoản đầu tư khác có thể bù đắp.

Warren Buffett cũng từng có lời khuyên giúp đa dạng hoá là mua các quỹ chỉ số. Đây là cách ít rủi ro để đa dạng hóa danh mục.

3. Nhìn xa trông rộng

Warren Buffett có thể không còn tích cực mua cổ phiếu, nhưng không đồng nghĩa ông từ bỏ thị trường. Nhà đầu tư không nên bán cổ phiếu vì hoảng sợ mà phải vì một lý do chính đáng. Điều quan trọng là nên làm theo lời khuyên của Buffett: mua cổ phiếu với giá hợp lý và nắm giữ trong thời gian dài. Đây là cách ông thành công theo thời gian và là một gợi ý hay cho các nhà đầu tư.

Theo Yahoo Finance

Theo Anh Dũng