Một công ty sử dụng robot để tư vấn đầu tư, kết quả là đánh bại cả chỉ số S&P 500
Bằng cách sử dụng robot, công ty tư vấn tài chính Betterment đã giúp khách hàng có được hiệu quả đầu tư cao hơn cách làm của Warren Buffett.
Trong bức thư thường niên gửi cổ đông của Berkshire Hathaway mới đây, Warren Buffett đã ca ngợi hiệu quả đầu tư của quỹ chỉ số S&P 500, và khuyên các nhà đầu tư cá nhân gửi gắm tiền bạc của mình vào đây.
Tuy nhiên, ít nhất một chuyên gia tư vấn tài chính lại cho rằng, lời khuyên của “nhà hiền triết xứ Omaha” không đúng.
“Chiến lươc này không còn hiệu quả nữa. Nó không thực sự giúp bạn có dược lợi nhuận cao nhất. Bạn có thể kiếm được nhiều tiền hơn thế”, Jon Stein, nhà sáng lập kiêm CEO của Betterment, một công ty tư vấn đầu tư bằng robot ở Mỹ nói. Công ty này hiện đang quản lý số tài sản trị giá hơn 8 tỷ USD.
Stein cho biết, danh mục đầu tư do Betterment xây dựng có thể đánh bại một quỹ chỉ số S&P 500 trong dài hạn, vì Betterment biết cách tối ưu hóa số thuế phải nộp để nâng cao hiệu quả đầu tư.
Betterment ước tính, dịch vụ hạn chế thất thoát thuế họ có thể giúp lợi nhuận sau thuế của khách hàng tăng thêm 0,77% mỗi năm. Ngoài ra, bằng cách sử dụng robot để sắp xếp tài sản giữa các tài khoản chịu thuế và hoãn thuế, công ty này có thể giúp tăng thêm lợi nhuận từ 0,1 đến 0,82% mỗi năm.
Nhiều công ty tư vấn đầu tư bằng robot, bao gồm Betterment, Charles Schwab và Wealthfront, cung cấp dịch vụ hạn chế thất thoát thuế tự động. Các robot của họ có thể bán các khoản đầu tư với giá lỗ để giảm số thuế phải nộp.
Theo họ, các robot có thể tạo ra danh mục đầu tư đa dạng hơn các quỹ S&P 500. Hầu hết các dịch vụ tự động của họ xây dựng danh mục đầu tư với các quỹ chỉ số giá rẻ. Các quỹ này đầu tư vào chứng khoán, trái phiếu, bất động sản và hàng hóa trong và ngoài nước Mỹ.
Khi khách hàng ký hợp đồng sử dụng một robot đầu tư, họ thường được hỏi một loạt câu hỏi để xác định mức độ chấp nhận rủi ro. Sau đó, danh mục đầu tư sẽ được xây dựng dựa theo câu trả lời của họ. Lợi nhuận của những danh mục đầu tư này có thể dao động lớn, tùy vào chiến lược đầu tư của các robot.
Dịch vụ đầu tư bằng robot trên không có yêu cầu đầu tư tối thiểu. Chẳng hạn, Betterment không có giới hạn tài khoản tối thiểu, trong khi nhà đầu tư cần đầu tư ít nhất 3000 USD vào một quỹ chỉ số S&P 500 như Vanguard.
