Hồi kết cho sự tuyệt mật ngân hàng Thụy Sỹ (Kỳ 2)

Liên Hợp quốc và Ngân hàng Thế giới đã gửi đi “sáng kiến chung” cảnh báo đối với các nhà lãnh đạo tham nhũng ở mọi nơi trên thế giới: Họ sẽ không thoát được sự kiểm soát của luật pháp dù cất giữ tiền ở đâu đi nữa.

Sáng kiến này tạo điều kiện dễ dàng hơn để các nước đang phát triển thu hồi những khoản tiền tham nhũng. Thụy Sỹ vốn nổi tiếng về các ngân hàng giữ bí mật và quan điểm thông thoáng đối với tiền bẩn sẽ có bước thay đổi như thế nào trước “sáng kiến chung” này?

Trở lại với sáng kiến chung giữa Liên Hợp quốc và Ngân hàng Thế giới nhằm thúc đẩy hợp tác giữa các nước phát triển và đang phát triển để đảm bảo các tài sản tham nhũng được trả về cho những người sở hữu hợp pháp, theo quy định mới của Chính phủ Thụy Sỹ, các ngân hàng sẽ có bước ngoặt quan trọng trong việc tổ chức và quản lý các quỹ tài chính. Sau thời điểm đó, các ngân hàng sẽ chỉ được tiếp nhận những "đồng tiền sạch", tức đã được thẩm định rằng không có chuyện rửa tiền, trốn thuế đằng sau các khoản ký gửi khổng lồ.

Điều này chắc chắn sẽ ảnh hưởng lớn tới sức hút và lợi nhuận của ngân hàng Thụy Sỹ. Sự thay đổi này sẽ đánh dấu chấm hết cho truyền thống tự do nhận các khoản tiền gửi mà không cần phải khai báo cho chính quyền kéo dài hàng trăm năm nay của các ngân hàng Thụy Sỹ. Điều đó cũng đồng nghĩa với việc nhiều món tài sản kếch sù của các tỷ phú trên khắp thế giới có nguy cơ bị điều tra và đem ra ánh sáng.

Bằng cách tham gia sáng kiến trên, Thụy Sỹ muốn gửi đi một thông điệp: nước này không còn là nơi cất giữ các tài sản tham nhũng. Các nhà độc tài, những người đã gửi tiền của họ vào các tài khoản ngân hàng Thụy Sỹ bất hợp pháp, nên nghĩ kỹ liệu họ sẽ tiếp tục làm điều đó trong tương lai hay không.

Thụy Sỹ giờ có lẽ là nơi tồi tệ nhất trên thế giới đối với tất cả những ai muốn gửi những đồng tiền bất hợp pháp vào một tài khoản ngân hàng bí mật.

Hiện số lượng khách hàng cụ thể của các ngân hàng lớn ở Thụy Sỹ vẫn chưa “cho xem mặt” rõ sẽ là bao nhiêu. Các điều tra viên của Mỹ đã kiểm tra khoảng 19.000 tài khoản của các ngân hàng này, nhưng rất có thể UBS sẽ chỉ công bố danh tính của vài trăm khách hàng trong số này.

UBS cho biết, họ đang tiến hành đóng các tài khoản tiền gửi của khách hàng Mỹ. Tuy nhiên, các nhà chức trách Mỹ vẫn buộc UBS phải đưa ra những bằng chứng xác thực bằng giấy tờ để chứng minh điều này.

Lĩnh vực kinh doanh ngân hàng tư nhân cho khách nước ngoài đem về cho các ngân hàng Thụy Sỹ mỗi năm 200 triệu USD. Cho dù UBS sẽ mở hồ sơ của bao nhiêu khách hàng, động thái này được xem là hồi kết cho sự tuyệt mật của ngành Ngân hàng Thụy Sỹ vốn có truyền thống từ thời Trung cổ. Người Thụy Sỹ sẽ cho đây là dấu chấm hết cho truyền thống ngân hàng của họ.

Động thái chịu nộp phạt và chấp nhận công bố tên tuổi khách hàng của UBS ngay trước thềm một phiên điều trần của một tiểu bang trong Thượng viện Mỹ về vụ này đã cho thấy, khả năng ngân hàng UBS này hầu tòa là cực cao nếu họ còn tỏ thái độ bất hợp tác.

Vụ việc này được xem là “họa vô đơn chí” đối với UBS, xét tới khoản thua lỗ lên tới 50 tỷ USD mà ngân hàng này đã phải gánh từ khi khủng hoảng nợ dưới chuẩn ở Mỹ bắt đầu tới nay.

Theo Nguyễn Khải Hoàn

Thời báo ngân hàng